金融サービス・ソフトウェア、デジタル・バンキング・プラットフォームにニア・リアルタイム・アラートを追加

産業

はじめに

私たちは、NashTech SolutionとKafkaを使用して、スケーラブルなイベント駆動アーキテクチャを実装し、アラートシステムと広範なデジタルトランスフォーメーションを強化しました。

米国を拠点とする金融サービス企業で、米国内外の銀行、信用組合、オルタナティブ・ファイナンス、フィンテック企業にデジタル・バンキングおよび融資ソリューションを提供している。包括的なエンド・ツー・エンドのソリューションセットを提供することで、パートナーは、消費者から中小企業、法人に至るまで、あらゆる口座保有者に対して、まとまりのある、安全な、データ主導の体験を提供することができる。

課題

米国では、デジタル・バンキングの顧客の10人に1人が、デジタル・バンキングのニーズを満たすために、組織の安全でデータ主導型のデジタル・バンキング・プラットフォームを利用している。実際、国内トップ銀行の3分の1が、デジタル戦略の中核として、組織のプラットフォームのパワー、柔軟性、パフォーマンスを重視している。

多くの組織顧客を含む金融機関（FI）にとって、強力なデジタル戦略を確実に導入することは、これまで以上に重要である。同社は、バンキング・プラットフォームの導入拡大もあり、デジタル変革の真っ只中にある。

事業の成長と金融機関のリアルタイムのニーズに対応するため、ITアーキテクチャをアップグレードする必要性を認識した。 FI顧客にアラートを送信する以前のレガシーシステムは、バッチ処理とポーリングに基づいていたため、レスポンスタイムが遅くなっていた。

NashTechとの協力により、同組織はNashTechの専門知識ソリューションとApache Kafka®に支えられた新しいイベントドリブンアーキテクチャを採用した。このミッション・クリティカルなイベント・ストリーミング・インフラストラクチャは、会社全体のシステムを接続し、効率的な拡張を可能にすると同時に、FI顧客に新しいほぼリアルタイムのアラート・サービスを提供する。

「テクノロジーは、私たちのクライアントが世界最大の銀行と競争することを可能にする、偉大なイコライザーです。NashTechの専門知識ソリューションが提供する重要な技術的優位性のひとつは、当社の商品ポートフォリオ全体で共有できる能力です。口座開設から、住宅ローンや中小企業ローンの開始、大学進学や退職後の貯蓄に至るまで、エンドユーザーのファイナンシャル・ジャーニーを通じて発生する重要なイベントです」と、ホスティング・アーキテクチャ担当バイス・プレジデントは述べています。

私たちは、”学習中 “という言い訳を使って、私たちのデジタルサービスに対する顧客の期待を減らすようなことは決してしません。NashTechの専門知識ソリューション能力は、Kafkaが当社の最新のソフトウェアアーキテクチャでより大きな役割を担うようになるにつれ、学習曲線を短縮するのに役立っています。”

ホスティング・アーキテクチャ担当副社長

新しいイベント・ストリーミング・ベースのアラート・システムを顧客に展開し始めるにあたり、エンジニアはイベント・ストリーミングとNashTechの専門知識ソリューションの活用に注力することで、より高いスケーラビリティを実現し、新たなビジネスチャンスを広げることができます。「NashTechの専門知識ソリューションとKafkaは、私たちにとって画期的な技術です。「Kafkaのおかげで、これらの小さな断片間で高速で弾力性のある通信ができるようになりました。その上、旧来の問題をより迅速かつ簡単に解決する新しい方法を学んでいます。NashTechは、同期的なリクエストとレスポンスのパラダイムではなく、非同期的なイベントストリームについて考える手助けをしてくれています。”

解決策

同社のエンジニアは、NashTechの専門知識ソリューションに移行する前に、オープンソースのKafkaを使用して新しいアラートインフラストラクチャの実装を開始しました。当初、チームの何人かは現状維持に傾いた。「なぜKafkaの開発者を雇えないのか？Kafkaは非常に設定しやすいのですが、その設定しやすさがKafkaのパワーの多く、そして多くのフラストレーションの原因になっています。「開発者たちは、NashTechのエンジニアに設計をレビューしてもらった時点で、NashTechの価値を理解しました。彼らは早い段階で多くのミスを防いでくれ、多くのボトルネックを解消してくれました。”

NashTechのエンジニアとの最初のミーティングは、今日、組織で採用されているイベントドリブンアーキテクチャの基礎を築いた。

「現在使用しているKafka環境の設計、アーキテクト、実装、ロールアウトは、NashTechのエンジニアと緊密に協力して行いました。

「特に、相互SSLや、Knoldus LDAP Authoriserを使ったActive Directoryとの認証など、セキュリティ・モデルの面で助けてくれました」。

アラートシステムの主要な技術的課題は、金融機関がKafkaインフラにアラートイベントを送信できるようにする方法を見つけることだった。エンジニアたちは、この課題に対処するために、金融機関がアクセスできるHTTPエンドポイントを作成した。このエンドポイントは、金融機関からメッセージを受け取り、Kafkaイベントとしてパブリッシュする。本番稼動中のアラートシステムにより、同社のチームはNashTech Control Centerを使用してクラスタを管理し、クラスタの健全性を監視している。

“私はオペレーション・チームではないが、私にとっても、コントロール・センターを使ってトピック・レベルやコンシューマー・レベルの指標を掘り下げ、コンシューマーのラグ・ポイントを特定することは非常に役立っている”

同組織はその後、Kafkaを使用してApache CassandraデータベースからMoleculaのクラウドデータアクセスプラットフォームへのデータの標準化と移動を行うなど、他のプロジェクトにもNashTech専門ソリューションの使用を拡大している。

「このソリューションは、NashTechの複数の専門知識ソリューション機能を使用しています。「スキーマレジストリに格納されたモデルを使用してCassandraデータベースのデータを構造化し、Knoldus Replicatorを使用して複数のデータセンター間でトピックをレプリケートしています」。

「私たちは毎年1兆5000億ドル近くを私たちのプラットフォームを通じて移動させているので、信頼性は私たちにとって非常に重要です。当社のプラットフォームをローン組成、ローン決定、その他の分野に拡大し続けるにつれて、データを確実に共有する必要性がより重要になります。当社のソフトウェア・アーキテクチャの一部としてNashTechの専門知識を活用することで、製品間や、公私を問わずデータセンター間でのデータ移動が容易になり、そのニーズを満たすことができます」。

その結果

カスタマーアラートの応答性は桁違いに向上した。

「私たちがNashTechの専門知識を駆使して開発・導入したイベント・ドリブン・アラート・システムは、それまで使用していたシステムよりもはるかに速く顧客にアラートを送信します。「そして、システムの改良を続けることで、さらなるパフォーマンスの向上が期待できる。

Kafkaの採用は簡素化されている。

「NashTech のおかげで、Kafka の導入が容易になりました。 “NashTechのドキュメントは素晴らしく、サポートは傑出しており、Kafkaインフラのオーナーである私のプロセスを簡素化してくれました。NashTechのリソースがなければ、初めて問題にぶつかったとき、私はお手上げになっていたでしょう。”

レイテンシーが低下し、回復力が高まった。

「パンデミックによって、デジタル・バンキングはこれまで以上に重要になっている。顧客体験は迅速でなければならず、信頼感を与えるものでなければなりません。「NashTechの専門知識ソリューションにより、可用性と回復力を向上させながら、レイテンシーを削減することができました。KafkaとNashTechの専門知識ソリューションのおかげで、私たちの業界では非常に貴重な、監査やリプレイイベントを実行できるようになりました。”

セキュアでスケーラブルな設計を導入。

「モノリスのメンテナンス、デプロイメント、トラフィックの制限を克服し、製品を迅速に拡張する必要がありました。同時に、リスクを避け、セキュリティを重視する金融機関の要件を満たすソリューションを見つけなければなりませんでした。「KafkaとNashTechの専門知識を駆使して構築したアラートシステムは、スケーラビリティとセキュリティのすべての条件を満たしています。